Actifs du monde réel – Trouvez les prochains joyaux cachés
Les actifs du monde réel (RWA) sont un concept né il y a longtemps lorsqu'il était associé à la technologie blockchain, et son développement a reçu beaucoup d'attention. Le marché DeFi a connu récemment un fort développement avec les tendances réelles des actifs. Explorons les joyaux de cette niche RWA avec Coincu.
Actifs du monde réel : relier TradFi et DeFi
Depuis sa création, actifs du monde réel (RWA) ont constitué le pont intermédiaire entre les marchés financiers traditionnels déjà existants (TradFi) et le domaine émergent de la finance décentralisée (DeFi) dans les efforts visant à étendre l'applicabilité et les ressources totales des marchés liquides.
Sans aucun doute, les actifs du monde réel seront aussi importants que l’une des principales tendances du prochain marché haussier. Avant cela, l’espace RWA atteignait actuellement des jalons en termes de timing. Juste à noter, ce n’est pas une STO. Au lieu de cela, il s'agit de l'événement Spark Tokenization Grand Prix du 12 août, dont l'objectif sera de symboliser 1 milliard de dollars d'actifs du monde réel.
En ce sens, ces derniers jours, aucune nouvelle STO cachée n’a été présentée. Néanmoins, selon les fonds affluant vers les projets, les projets de niveau 1 avec de gros bailleurs de fonds/partenaires suivent généralement en premier les mouvements de prix.
Des projets comme Maillon de chaîne, Ondo et Mantra bénéficient déjà du soutien de géants traditionnels tels que SWIFT, BlackRock et MAG. Ils proposent tous un certain type de produits RWA, ne bénéficiant certainement pas des mêmes flux d'investissement traditionnels des institutions, notamment à partir des ETF au comptant.
Lire la suite: Actifs du monde réel (RWA) et applications dans la blockchain
Quels projets sont les plus susceptibles de générer des bénéfices élevés ? Découvrons ensemble.
Stablecoins
Les toutes premières formes d’actifs du monde réel sont, en fait, les premières pièces stables nées au début du marché de la cryptographie ; parmi eux se trouvent USDT et USDC.
En raison de la nature même de leur valeur stable liée à une monnaie fiduciaire comme le dollar américain à 1 $, ils ont facilement été adoptés et ont ajouté davantage de liquidités sur les marchés.
Les Stablecoins ont très bien montré comment fonctionne un moyen d’échange efficace. Leur succès ouvre la voie à l’ère RWA.
À côté de l'USDT et de l'USDC, la nouvelle vague est constituée de pièces stables à rendement, comme le sDAI de MakerDAO et le sUSDe d'Ethena Labs. Les stablecoins productifs de rendement seront développés dans trois directions principales :
- Rendement du jalonnement : comme le sDAI
- Rendement des dépôts et des obligations, comme l'USDY d'Ondo
- Rendement des stratégies structurées, telles que l'USDe d'Ethena, à partir du rendement tout en jalonnant l'ETH et les taux de financement
Après les pièces stables, de nombreux autres secteurs d’actifs du monde réel continuent d’être explorés, bien que ce concept soit souvent mis en avant lors des tendances baissières du marché.
Lire la suite: Examen MANTRA : la couche 1 prend en charge les actifs du monde réel
Actifs du monde réel
Si vous aviez déjà emprunté sur le marché traditionnel, vous sauriez à quel point cela prend du temps, demande beaucoup de paperasse et dépend parfois de la limite de crédit de chaque banque. Cependant, DeFi et RWA tentent de changer cela.
Selon les estimations du FMI, les plates-formes DeFi engagent des coûts représentant la moitié de ceux d'une banque et aussi bas qu'un cinquième de ceux de certaines autres sources de financement. Cet avantage permettra de maintenir sa forte croissance à l'avenir.
De plus, la blockchain et les contrats intelligents soutiennent l’automatisation et la simplification des procédures, la minimisation des risques et la transparence. Il créera une expérience de connexion similaire aux applications bancaires tout en étant combiné avec l'abstraction de compte et la récupération sociale. La possibilité d’accéder à d’importantes sources de capitaux à l’échelle mondiale améliore la liquidité.
Une autre application qui a récemment alimenté la vague RWA est l’accès à des produits financiers tels que les bons du Trésor américain. Il s’agit d’un type de produit financier avec lequel les gens n’ont pas souvent la possibilité de négocier sur le marché traditionnel.
Lire la suite: Meilleurs jetons d’actifs du monde réel à surveiller en 2024 !
Crédits privés et trésorerie
Le crédit privé et les bons du Trésor ont récemment retenu l’attention, tant en termes de couverture médiatique que de taux de croissance.
Crédit privé
Même en période de baisse, le crédit privé a maintenu une forte croissance.
Centrifuge est un projet pionnier dans le domaine des actifs du monde réel, travaillant en étroite collaboration avec MakerDAO pour développer le crédit privé sur les marchés émergents (ME), où les capitaux sont rares.
Les marchés émergents d’Asie du Sud-Est et d’Afrique, en particulier ceux confrontés à des pénuries de capitaux suite à des ralentissements financiers, constituent la principale cible de ces efforts de financement.
Parmi les projets dans ce domaine, comme @centrifuger, @goldfinch_fi, @Chiffre@Credix_finance, @maplefinance, @ClearpoolFin, @homecoinfinance, @TrueFiDAO, @helix_finance et @chardonneret_fi a démontré l'utilisation du capital la plus efficace avec près de 100 % des prêts actifs et un APY d'environ 14 %.
Lire la suite: Comment les actifs du monde réel (RWA) sont-ils intégrés dans les protocoles Defi ?
Bons du Trésor
D’ici 2023, les bons du Trésor symboliques sont devenus un phénomène, avec des projets notables comme @OndoFinance, @matrixdock, Financement adossé, @SwarmMarkets, l'application Benji de Franklin Templeton, @FTI_US, @OpenEden_Labs et @maplefinance.
En période de difficultés financières, les actifs sûrs comme les bons du Trésor restent rentables, devenant un canal d’investissement privilégié pour de nombreuses institutions et investisseurs, notamment les bons du Trésor américain.
Pourquoi choisir les bons du Trésor tokenisés plutôt que les marchés traditionnels ?
- Les bons du Trésor tokenisés ciblent les personnes qui possèdent une quantité importante d’actifs ou de fonds d’investissement et qui cherchent à se tourner vers des actifs beaucoup plus sûrs, réduisant ainsi les frais intermédiaires dans les transferts entre la cryptographie et les marchés traditionnels.
- Ces obligations trouvent également un écho dans les stratégies de gestion de portefeuille consistant à arbitrer entre les différences de prix CeFi et DeFi pour certains fonds d'investissement.
- Via son USDY, Ondo ouvre l'accès aux bons du Trésor américain aux particuliers et aux petits investisseurs du monde entier, ce qui n'était pas possible auparavant sur les marchés traditionnels.
CONSTRUCTION de BlackRock et FOBXX de Franklin Templeton sont actuellement les produits phares, bien qu'ils se concentrent principalement sur un petit groupe d'investisseurs professionnels et institutionnels.
À l'inverse, le lancement par ONDO de produits adaptés au marché et les partenariats avec des acteurs majeurs tels que BlackRock, PIMCO, Morgan Stanley et une solide équipe de développement ont positionné le projet comme un leader dans la tendance des actifs du monde réel. Il a également attiré l'attention de la communauté pour ses produits accessibles.
Securitize, Hashnote et MidasRWA sont d'autres projets à surveiller dans ce secteur.
Lire la suite: Top 5 des projets de cryptographie d'actifs réels notables en 2024
Tendances à venir en matière d’actifs du monde réel
La poursuite du développement des Stablecoins, du crédit privé, des bons du Trésor et de certaines autres tendances en matière d’actifs du monde réel se déroule également discrètement.
Financement du commerce
Il s’agit d’un segment crucial mais souvent négligé sur les marchés traditionnels, évalué à environ 15 XNUMX milliards de dollars. Certains projets actuellement en développement dans ce secteur comprennent @Polytrade_fin, Harbor, Defactor et Console Freight.
Lire la suite: Tokénisation des actifs du monde réel (RWA) et risques à résoudre
Obligations
La tokenisation aide à diviser les obligations en unités plus petites, les rendant ainsi plus accessibles aux investisseurs et réduisant les intermédiaires dans les échanges qui augmentent la liquidité du marché. La technologie Blockchain améliore la transparence et la sécurité. Cependant, ce domaine est plus difficile à gérer que celui des Trésors et nécessite des cadres juridiques solides pour son développement.
Les projets notables incluent @BackedFi, @opentrade_io, Obligatoire, PV01, @SwarmMarkets.
Lire la suite: Tokenisation des actifs du monde réel : une analyse approfondie !
Droit immobilier
L’immobilier est sans doute le domaine le plus fertile et, en même temps, le plus complexe qui doit être symbolisé. La valeur actuelle approximative des actifs dans ce domaine est de 326 XNUMX milliards de dollars, soit plus que le marché boursier et les marchés des capitaux.
À un niveau élevé, la tokenisation de l’immobilier augmentera considérablement sa liquidité, notamment dans les propriétés haut de gamme. Cependant, les aspects juridiques impliqués sont très complexes et les réponses apparaîtront probablement au cours de plusieurs cycles de marché jusqu'à ce que l'adoption massive soit atteinte.
De par son attractivité et l'ampleur du marché, ce secteur a attiré de nombreux projets comme @Parcl, @PropyInc, @RealTPlatform, @mattereum, @tangibleDAO, LiquidFi ou Robinland, Figure, Mili, Labs Group, Roofstock, CitaDAO…
Crédit carbone et agriculture – Solutions vertes
ReFi, ou finance régénérative, aborde les problèmes de durabilité et restaure les environnements naturels en créant des réseaux Oracle haute fidélité. À mesure que de nouveaux actifs écologiques sont créés et que les volumes de transactions augmentent, les avantages financiers qui en résultent entraîneront des améliorations écologiques.
@weareflowcarbon est un nom notable apparu lors du cycle précédent avec 70 millions de dollars levés auprès des principaux fonds du marché comme a16z. D'autres projets notables sont @ToucanProtocole, @regen_network, Frigg et Hélios.
L’agriculture est une industrie de taille énorme qui n’a pratiquement pas été touchée par la technologie ou la finance. Cela est d’autant plus vrai pour les marchés émergents où l’accès au capital des petits agriculteurs est très limité.
De nombreuses innovations ont lieu dans les domaines RWA de l'agriculture, du développement rural et de l'agriculture, avec plusieurs projets classés comme ReFi, marchés émergents et assurance. Ces protocoles peuvent facilement être considérés comme des protocoles agricoles, tels que @landxfinance et @agrotoken.
Conclusion
Les actifs du monde réel ont été, et sont toujours, une étape intermédiaire entre les marchés financiers traditionnels et la finance décentralisée, augmentant leur applicabilité pour attirer des liquidités pour l'ensemble du marché.
Nous restons positifs à l’égard des RWA – en particulier des produits de crédit privé et liés à la trésorerie – et de certains projets d’infrastructures qui seront abordés dans une autre analyse.
Même si, à l’heure actuelle, les orientations réelles des produits d’actifs peuvent sembler nouvelles et moins attrayantes pour la majorité, les personnes qui comprennent cette tendance y trouveront une opportunité à un million de dollars.
| AVIS DE NON-RESPONSABILITE: Les informations contenues sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos propres recherches avant d’investir. |
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Connaissances, Sélection
Actifs du monde réel – Trouvez les prochains joyaux cachés
Les actifs du monde réel (RWA) sont un concept né il y a longtemps lorsqu'il était associé à la technologie blockchain, et son développement a reçu beaucoup d'attention. Le marché DeFi a connu récemment un fort développement avec les tendances réelles des actifs. Explorons les joyaux de cette niche RWA avec Coincu.
Actifs du monde réel : relier TradFi et DeFi
Depuis sa création, actifs du monde réel (RWA) ont constitué le pont intermédiaire entre les marchés financiers traditionnels déjà existants (TradFi) et le domaine émergent de la finance décentralisée (DeFi) dans les efforts visant à étendre l'applicabilité et les ressources totales des marchés liquides.
Sans aucun doute, les actifs du monde réel seront aussi importants que l’une des principales tendances du prochain marché haussier. Avant cela, l’espace RWA atteignait actuellement des jalons en termes de timing. Juste à noter, ce n’est pas une STO. Au lieu de cela, il s'agit de l'événement Spark Tokenization Grand Prix du 12 août, dont l'objectif sera de symboliser 1 milliard de dollars d'actifs du monde réel.
En ce sens, ces derniers jours, aucune nouvelle STO cachée n’a été présentée. Néanmoins, selon les fonds affluant vers les projets, les projets de niveau 1 avec de gros bailleurs de fonds/partenaires suivent généralement en premier les mouvements de prix.
Des projets comme Maillon de chaîne, Ondo et Mantra bénéficient déjà du soutien de géants traditionnels tels que SWIFT, BlackRock et MAG. Ils proposent tous un certain type de produits RWA, ne bénéficiant certainement pas des mêmes flux d'investissement traditionnels des institutions, notamment à partir des ETF au comptant.
Lire la suite: Actifs du monde réel (RWA) et applications dans la blockchain
Quels projets sont les plus susceptibles de générer des bénéfices élevés ? Découvrons ensemble.
Stablecoins
Les toutes premières formes d’actifs du monde réel sont, en fait, les premières pièces stables nées au début du marché de la cryptographie ; parmi eux se trouvent USDT et USDC.
En raison de la nature même de leur valeur stable liée à une monnaie fiduciaire comme le dollar américain à 1 $, ils ont facilement été adoptés et ont ajouté davantage de liquidités sur les marchés.
Les Stablecoins ont très bien montré comment fonctionne un moyen d’échange efficace. Leur succès ouvre la voie à l’ère RWA.
À côté de l'USDT et de l'USDC, la nouvelle vague est constituée de pièces stables à rendement, comme le sDAI de MakerDAO et le sUSDe d'Ethena Labs. Les stablecoins productifs de rendement seront développés dans trois directions principales :
- Rendement du jalonnement : comme le sDAI
- Rendement des dépôts et des obligations, comme l'USDY d'Ondo
- Rendement des stratégies structurées, telles que l'USDe d'Ethena, à partir du rendement tout en jalonnant l'ETH et les taux de financement
Après les pièces stables, de nombreux autres secteurs d’actifs du monde réel continuent d’être explorés, bien que ce concept soit souvent mis en avant lors des tendances baissières du marché.
Lire la suite: Examen MANTRA : la couche 1 prend en charge les actifs du monde réel
Actifs du monde réel
Si vous aviez déjà emprunté sur le marché traditionnel, vous sauriez à quel point cela prend du temps, demande beaucoup de paperasse et dépend parfois de la limite de crédit de chaque banque. Cependant, DeFi et RWA tentent de changer cela.
Selon les estimations du FMI, les plates-formes DeFi engagent des coûts représentant la moitié de ceux d'une banque et aussi bas qu'un cinquième de ceux de certaines autres sources de financement. Cet avantage permettra de maintenir sa forte croissance à l'avenir.
De plus, la blockchain et les contrats intelligents soutiennent l’automatisation et la simplification des procédures, la minimisation des risques et la transparence. Il créera une expérience de connexion similaire aux applications bancaires tout en étant combiné avec l'abstraction de compte et la récupération sociale. La possibilité d’accéder à d’importantes sources de capitaux à l’échelle mondiale améliore la liquidité.
Une autre application qui a récemment alimenté la vague RWA est l’accès à des produits financiers tels que les bons du Trésor américain. Il s’agit d’un type de produit financier avec lequel les gens n’ont pas souvent la possibilité de négocier sur le marché traditionnel.
Lire la suite: Meilleurs jetons d’actifs du monde réel à surveiller en 2024 !
Crédits privés et trésorerie
Le crédit privé et les bons du Trésor ont récemment retenu l’attention, tant en termes de couverture médiatique que de taux de croissance.
Crédit privé
Même en période de baisse, le crédit privé a maintenu une forte croissance.
Centrifuge est un projet pionnier dans le domaine des actifs du monde réel, travaillant en étroite collaboration avec MakerDAO pour développer le crédit privé sur les marchés émergents (ME), où les capitaux sont rares.
Les marchés émergents d’Asie du Sud-Est et d’Afrique, en particulier ceux confrontés à des pénuries de capitaux suite à des ralentissements financiers, constituent la principale cible de ces efforts de financement.
Parmi les projets dans ce domaine, comme @centrifuger, @goldfinch_fi, @Chiffre@Credix_finance, @maplefinance, @ClearpoolFin, @homecoinfinance, @TrueFiDAO, @helix_finance et @chardonneret_fi a démontré l'utilisation du capital la plus efficace avec près de 100 % des prêts actifs et un APY d'environ 14 %.
Lire la suite: Comment les actifs du monde réel (RWA) sont-ils intégrés dans les protocoles Defi ?
Bons du Trésor
D’ici 2023, les bons du Trésor symboliques sont devenus un phénomène, avec des projets notables comme @OndoFinance, @matrixdock, Financement adossé, @SwarmMarkets, l'application Benji de Franklin Templeton, @FTI_US, @OpenEden_Labs et @maplefinance.
En période de difficultés financières, les actifs sûrs comme les bons du Trésor restent rentables, devenant un canal d’investissement privilégié pour de nombreuses institutions et investisseurs, notamment les bons du Trésor américain.
Pourquoi choisir les bons du Trésor tokenisés plutôt que les marchés traditionnels ?
- Les bons du Trésor tokenisés ciblent les personnes qui possèdent une quantité importante d’actifs ou de fonds d’investissement et qui cherchent à se tourner vers des actifs beaucoup plus sûrs, réduisant ainsi les frais intermédiaires dans les transferts entre la cryptographie et les marchés traditionnels.
- Ces obligations trouvent également un écho dans les stratégies de gestion de portefeuille consistant à arbitrer entre les différences de prix CeFi et DeFi pour certains fonds d'investissement.
- Via son USDY, Ondo ouvre l'accès aux bons du Trésor américain aux particuliers et aux petits investisseurs du monde entier, ce qui n'était pas possible auparavant sur les marchés traditionnels.
CONSTRUCTION de BlackRock et FOBXX de Franklin Templeton sont actuellement les produits phares, bien qu'ils se concentrent principalement sur un petit groupe d'investisseurs professionnels et institutionnels.
À l'inverse, le lancement par ONDO de produits adaptés au marché et les partenariats avec des acteurs majeurs tels que BlackRock, PIMCO, Morgan Stanley et une solide équipe de développement ont positionné le projet comme un leader dans la tendance des actifs du monde réel. Il a également attiré l'attention de la communauté pour ses produits accessibles.
Securitize, Hashnote et MidasRWA sont d'autres projets à surveiller dans ce secteur.
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Tendances à venir en matière d’actifs du monde réel
La poursuite du développement des Stablecoins, du crédit privé, des bons du Trésor et de certaines autres tendances en matière d’actifs du monde réel se déroule également discrètement.
Financement du commerce
Il s’agit d’un segment crucial mais souvent négligé sur les marchés traditionnels, évalué à environ 15 XNUMX milliards de dollars. Certains projets actuellement en développement dans ce secteur comprennent @Polytrade_fin, Harbor, Defactor et Console Freight.
Lire la suite: Tokénisation des actifs du monde réel (RWA) et risques à résoudre
Obligations
La tokenisation aide à diviser les obligations en unités plus petites, les rendant ainsi plus accessibles aux investisseurs et réduisant les intermédiaires dans les échanges qui augmentent la liquidité du marché. La technologie Blockchain améliore la transparence et la sécurité. Cependant, ce domaine est plus difficile à gérer que celui des Trésors et nécessite des cadres juridiques solides pour son développement.
Les projets notables incluent @BackedFi, @opentrade_io, Obligatoire, PV01, @SwarmMarkets.
Lire la suite: Tokenisation des actifs du monde réel : une analyse approfondie !
Droit immobilier
L’immobilier est sans doute le domaine le plus fertile et, en même temps, le plus complexe qui doit être symbolisé. La valeur actuelle approximative des actifs dans ce domaine est de 326 XNUMX milliards de dollars, soit plus que le marché boursier et les marchés des capitaux.
À un niveau élevé, la tokenisation de l’immobilier augmentera considérablement sa liquidité, notamment dans les propriétés haut de gamme. Cependant, les aspects juridiques impliqués sont très complexes et les réponses apparaîtront probablement au cours de plusieurs cycles de marché jusqu'à ce que l'adoption massive soit atteinte.
De par son attractivité et l'ampleur du marché, ce secteur a attiré de nombreux projets comme @Parcl, @PropyInc, @RealTPlatform, @mattereum, @tangibleDAO, LiquidFi ou Robinland, Figure, Mili, Labs Group, Roofstock, CitaDAO…
Crédit carbone et agriculture – Solutions vertes
ReFi, ou finance régénérative, aborde les problèmes de durabilité et restaure les environnements naturels en créant des réseaux Oracle haute fidélité. À mesure que de nouveaux actifs écologiques sont créés et que les volumes de transactions augmentent, les avantages financiers qui en résultent entraîneront des améliorations écologiques.
@weareflowcarbon est un nom notable apparu lors du cycle précédent avec 70 millions de dollars levés auprès des principaux fonds du marché comme a16z. D'autres projets notables sont @ToucanProtocole, @regen_network, Frigg et Hélios.
L’agriculture est une industrie de taille énorme qui n’a pratiquement pas été touchée par la technologie ou la finance. Cela est d’autant plus vrai pour les marchés émergents où l’accès au capital des petits agriculteurs est très limité.
De nombreuses innovations ont lieu dans les domaines RWA de l'agriculture, du développement rural et de l'agriculture, avec plusieurs projets classés comme ReFi, marchés émergents et assurance. Ces protocoles peuvent facilement être considérés comme des protocoles agricoles, tels que @landxfinance et @agrotoken.
Conclusion
Les actifs du monde réel ont été, et sont toujours, une étape intermédiaire entre les marchés financiers traditionnels et la finance décentralisée, augmentant leur applicabilité pour attirer des liquidités pour l'ensemble du marché.
Nous restons positifs à l’égard des RWA – en particulier des produits de crédit privé et liés à la trésorerie – et de certains projets d’infrastructures qui seront abordés dans une autre analyse.
Même si, à l’heure actuelle, les orientations réelles des produits d’actifs peuvent sembler nouvelles et moins attrayantes pour la majorité, les personnes qui comprennent cette tendance y trouveront une opportunité à un million de dollars.
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